ЦБ расширит перечень сомнительных банковских операций

Банк России намерен внести поправки в положение 375-П, которое регулирует правила внутреннего контроля финансового учреждения в рамках борьбы с легализацией преступных доходов.

По мнению аналитиков, это может привести к тому, что практически любое снятие наличных со счета компании будет считаться в ЦБ сомнительной операцией. Как полагают в Центробанке, изменение нормативной базы должно подвигнуть сектор более скрупулезно отслеживать трансакции по обналичиванию денежных средств. В связи с этим у подразделений финансового мониторинга прибавится работы.

Таким образом, документ дополняет перечень признаков сомнительных операций по снятию компаниями наличных с банковского счета. Уточняется, что исключение составят те случаи, когда снятые со счета средства в дальнейшем пойдут на выплату пособий, пенсий и стипендий. Изменения также не коснутся банков и индивидуальных предпринимателей, заверили в Банке России.

По предварительным данным регулятора, в I квартале 2016 года объем сомнительных операций по выводу капитала за рубеж упал до $300 млн с $400 млн. За прошлый год объем незаконных финансовых операций насчитывал $1,5 млрд. Отмечается, что за последние несколько лет показатель уменьшился в десятки раз.