Регулятор презентовал концепцию сервиса, позволяющего оценить риски банковских клиентов

Центробанк рассказал представителям бизнеса о концепции информационного сервиса, призванного произвести оценку рисков клиентов кредитных организаций.

- Предполагается, что централизованный информационный сервис — платформа ЗСК («Знай своего клиента»), или, как ее еще называют, платформа KYC, — будет создан на базе Банка России. Регулятор уже ведет разработку платформы и необходимых для ее реализации поправок в законодательство, — сообщили в пресс-службе Банка России.

Новая платформа даст возможность распределить клиентов по зонам рисков, что будет основано на объективных критериях с точки зрения проведения операций для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также финансирования терроризма. Банки смогут использовать информационный сервис, который позволит сообщать об оценке риска клиента. На основе риска банкиры поймут, в каком режиме взаимодействовать с тем или иным клиентом. Вся информация будет доступна представителям каждого банка.

- Мы рассчитываем, что в результате будет снижена нагрузка на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес, за счет количества дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций, — пояснил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский. — В свою очередь, кредитные организации смогут сконцентрироваться на работе с сомнительными клиентами, сократятся превентивные ограничительные меры со стороны кредитных организаций при выявлении незначительных и «технических» рисков ОД/ФТ.

Бизнесмены, присутствовавшие на том мероприятии, оптимистично отнеслись к данной инициативе. По оценкам предпринимателей, ее реализация снизит число неправомерных отказов кредитных организаций в проведении операции и открытии счета. Кроме того, это поспособствует формированию прозначных отношений банков со своими клиентами.

Согласно планам, систему запустят в работу к завершению следующего года или началу 2022-го. Этому будет предшествовать взаимодействие с представителями бизнеса.