Центробанк подозревает руководства «Волга-Кредит» в выводе активов

Центробанк России подозревает бывших собственников и руководителей самарского банка «Волга-Кредит» (лишился лицензии 30 декабря 2014 года, признан банкротом 18 февраля) в выводе активов. В пресс-службе регулятора отметили, что материалы, касающиеся незаконных операций, уже были переданы в правоохранительные органы. 

Обследование финансового положения кредитной организации, которое проводилось временной администрацией, выявило, что стоимость активов банка не превышает 2.4 миллиарда рублей. При этом величина обязательств перед кредиторами достигла 6.7 миллиардов рублей, не учитывая 1.8 миллиарда рублей обязательств перед вкладчиками, данные о которых в бухучет банка не внесены). 

По словам представителей ЦБ РФ, дыра в балансе (4.3 миллиарда рублей) стала следствием действий бывших собственников и руководителей банка «Волга-Кредит». По утверждениям экспертов, ими проводились масштабные операции «содержащие признаки вывода активов посредством приобретения ценных бумаг, права на которые кредитно-финансовая организация подтвердить не смогла, выдачи заведомо невозвратных кредитов физическими юридическим лицам, осуществления вложений в паи инвестиционного фонда по значительно завышенной стоимости. 

Центробанк отправил в МВД и Генеральную прокуратуру данные о действиях бывших руководителей и собственников банка. Против семи сотрудников «Волга-Кредит» уже возбуждены уголовные производства по инициативе АСВ. Среди них оказалась и Татьяна Ерилкина, бывшая глава банка, которая сейчас находится под домашним арестом. Задержанным предъявлены обвинения по статье «Мошенничество». 

Уже через день после старта выплат страховки вкладчикам банка «Волга-Кредит» в правоохранительные органы и АСВ начали поступать заявления от клиентов «Волга-Кредит», которые были не согласны с размерами возмещения или вовсе не находили себя в реестре. Оказалось, что денежные средства со счетом 2 тысяч клиентов банка были сняты по поддельным расходным ордерам. В феврале Центробанк сообщал, что данные бухгалтерского учета расходятся с остатками на счетах вкладчиков примерно на 1.5 миллиарда рублей. 

Юрий Исаев, глава АСВ, сообщает, что порядка 2.8 тысяч клиентов банка не учитывались на балансе кредитной компании. Размер страховой ответственности АСВ по этим клиентам был оценен в 2 миллиарда рублей. Кроме того, Исаев заявил, что выплаты страховки вкладчикам банка начнутся 27 марта.