Коммерсант: У вывода капитала отозвали лицензии

Идущая с 2010 года борьба с оттоком капитала через схемы фиктивного импорта из стран Таможенного союза (ТС) принесла первые заметные результаты. Если раньше отток капитала по таким схемам измерялся десятками миллиардов долларов, то в первом квартале утекло всего около $100 млн. Не последнюю роль в блокировке белорусско-казахстанского канала оттока сыграл активный отзыв лицензий у банков, проводящих сомнительные операции. Но уже появились новые каналы вывода средств, кроме того, пространство для маневров остается и внутри самого ТС.

Вчера ЦБ объявил о результатах борьбы с выводом капитала по схемам фиктивного импорта через страны Таможенного союза (ТС, включает Россию, Белоруссию и Казахстан). По оценке зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, в первом квартале этого года через Белоруссию и Казахстан было выведено всего $100 млн. Это несопоставимо с масштабами злоупотреблений, зафиксированных ранее. Так, за 2013 год этот показатель составлял $21,8 млрд (или $5,45 млрд за квартал), в 2012 году - $26,5 млрд ($6,6 млрд за квартал). «Хочу обратить внимание на одну серьезную проблему, которую, как нам кажется, нам удалось решить,- вывод денежных средств по белорусско-казахским схемам... Мы совместно с правоохранительными органами разбирались по этим вопросам»,- цитирует «Интерфакс» господина Скобелкина. В пресс-службе ЦБ вчера не смогли ответить на запрос «Ъ» о конкретных мерах, приведших к такому результату.

Схемы вывода капитала, о которых говорил господин Скобелкин, представляют собой операции, в ходе которых российские компании якобы оплачивают на самом деле фиктивные поставки товаров из стран ТС (Белоруссия и Казахстан) на счета третьих лиц, находящихся в других юрисдикциях. Проконтролировать, были ли на самом деле поставки против платежей, крайне сложно, так как в рамках ТС действует упрощенный порядок контроля сделок.

При нем оформляется не грузовая таможенная декларация, информация о которых есть в базе Федеральной таможенной службы, а товарно-транспортная накладная, не предполагающая контроля таможни.

До сих пор борьба с такими схемами особого результата не давала. Но теперь корректность обнародованных ЦБ данных подтверждают и в Росфинмониторинге, где консолидируется информация о сомнительных операциях, проводимых клиентами банков. «Если до августа прошлого года число таких операций составляло в среднем одну тысячу в месяц, то на данный момент оно упало до семи штук в месяц»,- уточнил замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Там назвали и причину. «На сокращение объемов оттока капитала через ТС повлияла в первую очередь активная политика ЦБ по очистке банковского рынка»,- говорит господин Ливадный.

Опрошенные «Ъ» эксперты расходятся в оценках объективности обнародованных данных. «Возможно, ЦБ изменил методику расчетов, так как радикальных событий не произошло, банки не проводили экстренного расширения штата для анализа сомнительных операций через Таможенный союз»,- говорит топ-менеджер одной из консалтинговых групп. «Раньше ЦБ не отзывал лицензии с такой частотой, банки попросту отказываются от проведения части операций клиентов, работающих с ТС»,- парирует Павел Ливадный. «Методика ни при чем, ЦБ фактически запретил банкам проводить расчетные операции, если нет однозначного подтверждения их легитимности и экономической обоснованности»,- напоминает собеседник «Ъ», близкий к регулятору. «Речь идет о поправках, внесенных в положение 375-П в конце декабря прошлого года, которые обязали банкиров отказывать в обслуживании клиентам, чья деятельность связана с оплатой контрагентам-нерезидентам на счета вне Беларуси и Казахстана при наличии подозрений, что это ведет к легализации преступных доходов»,- подтверждает глава отдела внутреннего контроля банка из топ-10. Это - поправки в нормативный акт ЦБ, а за его нарушение - санкции вплоть до отзыва лицензии.

Впрочем, говорить о том, что канал оттока через ТС полностью перекрыт, можно будет, лишь когда тенденция начнет носить стабильный характер и подтвердится, что схемы из банков не перетекли в другие формы и организации, считает директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов. «Разворошить муравейник - еще не значит истребить муравьев»,- согласен собеседник «Ъ» в банке из топ-10.

Павел Ливадный признает, что одни схемы заменились другими, но какими именно - не раскрывает «до их пресечения». Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина говорила о перетекании схем из банков в микрофинансовые организации. Этот канал может быть в скором времени перекрыт: по словам Дмитрия Скобелкина, законопроект о наделении ЦБ функцией по контролю за антиотмывочной деятельностью всех участников финансового рынка уже готов и не вызывает противоречий у Минфина и Росфинмониторинга. Впрочем, как указывают в МВД, активизировались и схемы, для которых не нужны финансовые посредники. Собеседники «Ъ» отмечают, что речь может идти о договорах между иностранными и российскими компаниями на предоставление займов, притом что бенефициары у них общие, то есть заем дается фактически самому себе. «Возобновились и аналогичные схемы, но не с займами, а покупкой у самих себя ценных бумаг»,- добавляет банкир из банка топ-50. Можно модифицировать и уже перекрытую «союзную» схему, предупреждают банкиры. «Когда запреты выражены в конкретных формулировках, ничто не мешает заменить в них отдельно взятый элемент, например, «переселить» контрагента-нерезидента, из-за которого блокируется операция, в Россию,- говорит один из собеседников «Ъ».- Товар по-прежнему «поставляется» из ТС в упрощенном режиме, а оплата за него поступает на рублевый счет резидента, который впоследствии выводит деньги за рубеж».

Ольга ШЕСТОПАЛ