Банки начнут требовать у клиента отчет о происхождении денег

Банк России детально описал алгоритм взаимодействия добропорядочных клиентов с финансовыми учреждениями, которые квалифицированы главным территориальным управлением регулятора как кредитные организации, проводящие сомнительные операции. Банки, желающие сохранить свои лицензии, должны руководствоваться данным алгоритмом работы.

Заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Илья Ясинский напомнил, что самым радикальным методом регулятора является отзыв лицензий. Второй метод работы с провинившимися кредитными организациями — введение радикальных ограничений на проведение операций и лимитов по суммам для банка.

Как правило, такое ограничение вводится на шесть месяцев. Третьим способом является исключение банка из системы страхования вкладов. Кроме того, регулятор проводит дополнительное информирование финучреждений о тех клиентах, которые замечены в проведении сомнительных операций, указал Ясинский.

В ЦБ отмечают, что информация об отказниках должна быть доступна всем банкам. По словам Ясинского, инструментарий, которым могут пользоваться кредитные организации для истребования документации об источниках происхождения средств и имущества, будет расширяться и далее.