Ломбарды оспаривают в судах полумиллионные штрафы Центробанка за несвоевременную сдачу отчетности

Ломбарды начали активно судиться с Банком России в попытках добиться отмены полумиллионных штрафов за несвоевременную сдачу отчетности. С начала лета ломбардами были поданы 13 исков в арбитражные суды России, а с начала года было зафиксировано 30 обращений. Известно, что многие ломбарды, как минимум, добиваются снижения размеров штрафных санкций.

По не по всем искам видна суть, но в тех случаях, когда иски были рассмотрены по существу, ломбарды в большинстве случаев несвоевременно сдавали отчетность, что и было причиной недовольства регулятора. По данным судебных дел, наказание за несвоевременную сдачу отчетности было достаточно суровым. Согласно КоАП, за невыполнение предписаний регулятор имеет право наложить на компанию штраф в размере 500—700 тыс. рублей. ЦБ воспользовался этим правом: в восьми случаях штраф составил 250—500 тыс. рублей. В пяти из них судом и вовсе были отменены штрафы, а лишь были вынесены устные замечания. В трех случаях штрафы были снижены в два раза. Только два ломбарда, которые несвоевременно предоставили отчетность, не смогли доказать свою правоту. 

Впрочем, проблема с отчетностью является хоть и самой распространенной, но далеко не единственной причиной споров ломбардов с Центробанком. Один ломбард попал под санкции Центробанка по причине нарушения «антиотмывочного» законодательства. Из материалов дела стало известно, что ломбард не смог привести свои правила внутреннего контроля по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в соответствие с актуальными требованиями. Впрочем, ситуация была оперативно исправлена, а причиной была названа нерадивость бухгалтера, который предоставил для проверки устаревшие документы. Несмотря на это, Центробанк все же наложил на этот ломбард штраф, хотя, скорее, символический – всего 50 тысяч рублей. Ломбард получил поддержку суда уже в двух инстанциях, на сентябрь намечена кассация. 

Другой нестандартный случай – попытка ломбарда привлечь средства населения, хотя закон и запрещает этому сектору рынка такие действия. В данной ситуации суд встал на сторону регулятора. В другом случае ломбардом не были соблюдены требования по обязательному страхованию принимаемых в залог вещей.

Уменьшения количества обращений ломбардов в суды не стоит ожидать, пока законодатели не решат главную их причину — слишком высокие штрафы за несдачу или несвоевременную сдачу отчетности, рассуждают эксперты. В то же время специалисты ожидают усиления активности со стороны Центробанка. Ранее уже появлялись мнения о том, что ЦБ будет работать над расчисткой рынка ломбардов. Судя по всему, теперь он переходит к практическим действиям. Из девяти исков ЦБ к ломбардам семь штук — о ликвидации, два из них уже удовлетворены.