В 2014 году банкам за долги отошло рекордное число предприятий

Портфель участия банков в российских предприятиях по итогам 2014 года вырос на 53 процента и достиг рекордного показателя в 175.7 миллиардов рублей. Речь о переходе прав собственности на активы, заложенные по кредитам. Получается, что рост стоимости кредитов и проблемы с экономикой приводят компании к разорению, и они переходят в собственность к банку, который выдал кредит. 

Показатель участия Российских банков в предприятиях почти не изменился с начала года и по состоянию на 1 мая был равен 173.9 миллиарда рублей. Кроме того, по данным Центробанка, значительно выросла активность по купле-продаже банковских активов. Портфель российских банков в других банках-резидентах удвоился за 2014 год (с 228.9 миллиарда до 503.4 миллиарда рублей). 

В целом по состоянию на 1 мая 2015 года портфель участия российских банков в зависимых и дочерних компания равен 1.43 триллиона рублей (учитываются портфели участия в банках-резидентах, банках-нерезидентах, компаниях-резидентах и компания-нерезидентах, участие в ПИФах) Предыдущий максимум фиксировался перед кризисом – 1.41 триллиона рублей по состоянию на 1 ноября 2014 года. 

«Среди причин такого большого роста участия банков в зависимых и дочерних акционерных обществах стоит выделить текущий экономический кризис и стагнацию, которые приводят к разорению предприятий-заемщиков, дефолтам и их переходу в собственность банков-кредиторов», - дает комментарий Максим Осадчик, начальник аналитического управления банка БКФ. Он также отметил, что долговая собственность становится долевой. 

Так, например, в феврале 2015 года ВТБ стал владельцем 9.99 процента акций ОАО «Открытие Холдинг». В совместном пресс-релизе двух компаний было сказано, что пакет акций был передан банку в рамках реализации его прав залогодержателя по кредиту, срок погашения которого истек еще в 2014 году. В феврале Газпромбанк выкупил у МДМ Банка долги Игоря Зюзина – основного владельца компании «Мечел». Сумма долгов составляла 6.3 миллиарда рублей. Они были обеспечены залогом 15 процентов акций металлургического холдинга. Пока что право собственности на акции к банку не перешло. 

В этом месяце появилась информация о том, что второй по величине российский производитель никеля «Уфалейникель», который принадлежит братьям Александру и Артему Тимофеевым, может отойти крупнейшему кредитору Бинбанку за долги. По состоянию на конец прошлого года были открыты кредитные линии на 26 миллионов долларов и 5.5 миллиарда рублей. Убытки «Уфалейникеля» за три квартала 2014 года достигли 802 миллионов рублей. В мае компания «Русгидро» предложила ВТБ приобрести порядка 17 процентов ее акций на сумму 85 миллиардов рублей, чтобы решить долговые проблемы. «Русгидро» ищет возможные способы рефинансирования долга «дочки» - «РАО ЭС Востока», который по итогам 2014 года достиг 80 миллиардов рублей (вместе с процентами). Он появился в связи с ограничением тарифов на Дальнем Востоке. 

«Мера, при которой банк входит в бизнес другой компании всегда вынуждена», - говорит Максим Солнцев, председатель правления СДМ-Банка, - Конечно же, задача банка после вхождения в капитал компании – его дальнейшая реструктуризация и продажа с целью вернуть потраченные средства. Сейчас эта тенденция касается крупного бизнеса, но, вполне вероятно, что это будет происходить в секторах среднего и малого бизнеса, отметил Солнцев. 

По данным Центробанка Российской Федерации, объемы просроченной задолженности перед банками России превышает 2 триллиона рублей. По прогнозам заместителя председателя Банка России Михаила Сухова, этот показатель увеличится на 900 миллиардов рублей до конца 2015 года.