О финансовых показателях ГПБ (ОАО) за I квартал 2014 года согласно консолидированной МСФО-отчетности

Москва, 16 июня 2014 г. - ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 1 квартал 2014 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже.

¹ до вычета резерва под обесценение
² вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения
³ вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков
⁴ согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель II, упрощенный стандартизированный подход)
⁵ кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта заемщика
⁶ отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение)
⁷ операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности.

Сдержанная динамика объемов бизнеса в соответствии с планами

Согласно консолидированной МСФО-отчетности активы Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группы) увеличились за 1 квартал 2014 года на 7,4%, достигнув 3 915,6 млрд руб. по состоянию на 31.03.2014. Прирост активов был в основном обусловлен ростом кредитного портфеля на 4,6% до 2 464,4 млрд руб. на конец 1 квартала 2014, а также увеличением объема денежных средств и их эквивалентов с 521,9 млрд руб. на конец года до 661,7 млрд руб. по состоянию на 31.03.2014. Рост активов Группы обеспечивался за счет увеличения объемов привлечения средств корпоративных клиентов, заимствований на рынках капитала и операций рефинансирования с Банком России.

Кредитные операции представляют собой основной бизнес Группы, по состоянию на 31.03.2014 их доля в активах Группы составляла 62,9%. Объем корпоративных кредитов (до вычета резервов на обесценение) вырос на 5,2% по сравнению с концом 2013 года и составил 2 259,1 млрд руб. Объем розничного кредитования вырос с 287,6 млрд руб. на конец 2013 года до 294,8 млрд руб. на 31.03.2014, увеличившись на 2,5%.

Вложения в ценные бумаги сократились в 1 квартале 2014 г. на 7,1% с 419,8 млрд руб. до 390,0 млрд руб. Основным фактором является реализация части инвестиционной позиции в долевых инструментах путем продажи, а также распределение дивидендов в пользу Группы.

Прирост денежных средств и их эквивалентов в 1 квартале 2014 года на 26,8% был обусловлен консервативной политикой Группы, направленной на увеличение объема ликвидных средств в условиях растущей нестабильности экономической ситуации в течение периода. Доля ликвидных денежных средств в активах Группы на 31.03.2014 составляла 16,9% по сравнению с 14,3% на конец 2013 года.

По состоянию на 31.03.2014 средства корпоративных и частных клиентов составили 2 308,9 млрд руб., увеличившись на 2,1% по сравнению с концом 2013 года. Средства клиентов составляют основную часть ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах по состоянию на 31.03.2014 составляла 65,7%.

Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках капитала, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, в течение 1 квартала 2014 года увеличились на 13,2% и на 31.03.2014 составили 448,8 млрд руб. Прирост был достигнут благодаря размещению еврооблигаций, номинированных в долларах США и юанях. Заимствования на рынках капитала хорошо сбалансированы по срокам погашения и географии инвесторской базы и представляют умеренную долю в обязательствах Группы – на 31.03.2014 она составила 12,8%.

В 1 квартале 2014 года Группа увеличила объем привлечения от Банка России. По состоянию на 31.03.2014 объем привлечения под залог ценных бумаг и ссуд клиентам составил 318,8 млрд руб.

Сохранение высокого качества активов

Группа продолжает демонстрировать высокие показатели качества активов: по состоянию на 31.03.2014 года отношение созданных резервов на возможные потери по ссудам к кредитному портфелю составило 3,5% (31.12.2013 – 3,2%), отношение необслуживаемой задолженности к кредитному портфелю составляет 1,1% (31.12.2013 – 1,0%).

Создание дополнительных резервов на возможные потери по ссудам связано с переоценкой валютной части кредитного портфеля Группы в связи с ослаблением курса рубля, а также с инициированием процедуры банкротства одного из корпоративных заемщиков Группы. На 31.03.2014 созданные Группой резервы на возможные потери по ссудам превышают необслуживаемую задолженность в 3,1 раза.

Уверенный рост стабильной части доходов

В 1 квартале 2014 года Группа отразила чистый убыток в размере 3,7 млрд руб. по сравнению с прибылью 5,6 млрд руб. годом ранее. Совокупный убыток, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и прочие операции, отражаемые напрямую в капитале, составил 2,6 млрд руб. против совокупной прибыли 5,1 млрд руб. в 1 квартале 2013 года.

Доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные и чистые комиссионные доходы (до вычета расходов по созданию резервов на возможные потери по ссудам), увеличились на 41,7% по сравнению с 1 кварталом 2013 года, достигнув 27,5 млрд руб. против 19,4 млрд руб. годом ранее.
Показатель чистой процентной маржи Группы в 1 квартале 2014 года составил 3,4% по сравнению с 3,2% за 12 месяцев 2013 года. При этом процентный спрэд в 1 квартале 2014 года вырос до 3,8% по сравнению с 3,4% за 12 месяцев 2013 года.

В результате приведенных выше факторов изменения резервов на возможные потери по ссудам расходы по созданию резервов в 1 квартале 2014 г. составили 11,7 млрд руб. по сравнению с 3,1 млрд руб. за аналогичный период 2013 г. Таким образом, доходы Группы от процентного и комиссионного бизнеса за вычетом резервов незначительно уменьшились, составив 15,8 млрд руб. за 1 квартал 2014 г. по сравнению с 16,3 млрд руб. годом ранее.

В результате значительной волатильности на финансовом рынке Группа отразила убыток от операций с ценными бумагами и иностранной валютой в размере 0,4 млрд руб. по сравнению с прибылью 1,1 млрд руб. в 1 квартале 2013 г.

Политика оптимизации операционных расходов Группы привела к поддержанию стабильного показателя отношения операционных расходов к операционным доходам, который составил 47,2% по состоянию на 31.03.2014 года по сравнению с 47,1% на конец 2013 года.

Достаточность капитала

По итогам 1 квартала 2014 года собственные средства (капитал) Группы сократились на 0,6% и составили по состоянию на 31.03.2014 года 400,7 млрд руб. В то же время совокупный капитал, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), составил 487,8 млрд руб., увеличившись по сравнению с концом 2013 года на 3,5%. Фактором роста совокупного капитала явилось привлечение субординированных еврооблигаций второго уровня на сумму 350 млн швейцарских франков.
Показатель достаточности капитала 1 уровня, рассчитанный в соответствии с Базель II, составил 8,9% по сравнению с 9,9% на 31.12.2013. Показатель достаточности совокупного капитала составил 12,6% по сравнению с 13,2% на конец 2013 года.

«Мы удовлетворены продемонстрированной в 1 квартале 2014 года устойчивостью Банка к неблагоприятным макроэкономическим условиям. Проводившаяся в течение последних нескольких лет работа по увеличению доли стабильных доходов в совокупных доходах Банка, консервативная политика по принимаемому кредитному риску и пристальное внимание к оптимизации операционных расходов Банка позволяют свести к минимуму отрицательное влияние внешней среды и продолжать уверенное развитие Банка.», – отметил заместитель Председателя Правления ГПБ (ОАО) Александр Соболь.