Российские банки обяжут блокировать подозрительные трансакции. Минфин заменил данное право финансовых учреждений на обязанность.

Ведомство подготовило поправки к законопроекту о противодействии хищению денежных средств. Минфин заменил право банков уже со следующего года блокировать подозрительные трансакции на обязанность. Как указали в министерстве, изменения нацелены на защиту интересов, а также сохранность личных средств граждан.

Законопроект обяжет банки моментально реагировать и пресекать не только сомнительные переводы, но также несанкционированных трансакций по платёжным картам ещё до их проведения. В Минфине указали, что проект нормативного акта является заделом на создание унифицированного механизма борьбы кредитных организаций с мошенническими операциями. Следует отметить, что помимо обязанности блокировать сомнительные переводы у банков может появиться и дополнительное право на заморозку денег.

Речь идёт о тех случаях, когда банк обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента. Операторы денежных переводов будут вынуждены приостанавливать такие операции на срок до двух дней при выявлении признаков ошибочных переводов, информировать клиента о подозрительных трансакциях, а также запрашивать подтверждения дальнейшего исполнения платёжного распоряжения.

В Центробанке России подчеркнули, что внесение изменений в законодательство с целью противодействия хищениям денежных средств крайне актуально. Заместитель директора департамента финансовой политики Министерства финансов Сергей Платонов заявил, что на текущий момент законопроект находится на межведомственном согласовании. Вступление закона в силу запланировано на начало следующего года.