Подобрать
  • Кредит
  • Займ
  • Вклад
Подобрать кредит, займ или вклад

Злоумышленники усложнили схемы обналичивания 

15.02.2018

В начале февраля Дмитрий Скобелкин на встрече ЦБ с финансистами заявил о том, что объём обналичивания денежных средств в России за прошлый год снизился больше чем в 1,5 раза, составив 324 млрд рублей. Позитивную динамику подтвердила также заместитель руководителя Росфинмониторинга Галина Бобрышева, добавив, однако, что в связи с этим возникает множество более трудных в плане выявления схем с использованием корпоративных карт, количество которых постоянно увеличивается. Также Скобелкин отметил активное пользование операциями малого и микробизнеса с целью проведения сделок сомнительного характера. 
В ЦБ утверждают, что предпринимаются все необходимые для решения проблемы действия, однако, их нацеленные на снижение рисков использования данного инструмента рекомендации для банков, которые были выпущены прошлым летом, недостаточно действенны на данный момент. Росфинмониторинг видит необходимость в принятии более эффективных мер для решения этой проблемы, рекомендуя банкам взять под контроль число карт на одно юридическое лицо и исходить из риск-ориентированного подхода во время установления лимитов на снятие наличных. 
По мнению банковского сообщества, признающего факт роста обнала денежных средств через корпоративные карты, бороться с подобным явлением стоит по-другому. Сопредседатель комитета Ассоциации российских банков по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин пояснил, что рост обналичивания посредством корпоративных карт обусловлен активной продажей карт самими банками и тем, что канал проведения данных операций через карты физлиц фактически перекрыт. Подобные карты являются источником неплохого комиссионного дохода, для банков они - активно продвигающийся локомотивный продукт.
Как утверждает руководитель НП «Национальный совет финансового рынка» Александр Наумов, указание ЦБ, разрешающее перевод денег компаний на личные карты подотчетным сотрудникам с учётом запрета на снятие наличных с карт самих компаний мог бы помочь разрешить проблему обнала с корпоративных карт. Свою позицию он объясняет отработанностью у банков механизмов выявления операций по обналичиванию по картам физических лиц. По корпоративным картам выявить подобные операции достаточно трудно.
Однако, все запреты скажутся не только на мошенниках, но и на добросовестных клиентах. Компании ожидают разъяснений от Росфинмониторинга и ЦБ.

Похожие новости

ТОП-предложения месяца

Опрос

Для каких целей вы используете онлайн и мобильный банкинг:

Подпишись на рассылку

Получайте лучшие предложения!

Банк Адвизор ВКонтакте

Яндекс.Метрика