Число «подозрительных» заявок на кредиты растёт

Как следует из данных НБКИ, в I квартале текущего года количество заявок, отмеченных банками как подозрительные, увеличилось на 82% по сравнению с аналогичным периодом 2015 года. При этом, отмечают эксперты, общее количество входящих заявлений возросло менее чем на 30%.

В Национальном бюро кредитных историй также сообщили, что в общем потоке заявлений доля подозрительных заявок увеличилась с 2,7 до 3,5%. Аналитики подчёркивают, что уровень подготовки мошенников растёт. Участники рыка отмечают, что сейчас довольно сложно вычислить мошенников, ведь они качественно подделывают документы.

Директор департамента потребительского кредитования Русфинансбанка Александр Воронин указывает, что в целом по системе наблюдается тренд на рост мошенничества с кредитными заявками. По его словам, наиболее распространённой схемой является привлечение кредитного эксперта в магазине, который оформляет кредит на товар, используя подложные документы.

Воронин указывает, что такую схему мошенники используют в торговых точках, где продаются товары, которые легко сбыть. Ввиду этого в магазины финансовые учреждения стараются направлять собственных сотрудников. Кроме того, для определения мошенников банки используют специальные инструменты, к примеру, технологию распознавания и сверки лиц по фотографии.

При выдаче POS-кредитов проверка проходит в три этапа: визуальная оценка, анализ документов и заполнение анкеты. Паспорт потенциального заёмщика проверяется по базе ФМС. Кроме того, информация о клиенте сверяется по базе кредитного бюро и проходит оценку скоринговой системы банка.