Банки стали давать втрое больше отказов в предоставлении услуг для своих клиентов

Последние данные Росфинмониторинга свидетельствуют о том, что в 2015 году банки увеличили число отказов клиентам в заключении договоров на обслуживание в три раза по сравнению с предыдущим годом – всего таких отказов было зафиксировано 142 тысячи. Также банки чаще отказывались проводить операции для клиентов (всего не провели 94 тысячи транзакций) и чаще расторгали действующие договоры (всего за год прекратили действие 2,3 тысячи договоров).

Такой эффект стал прямым следствием объединенных усилий Центробанка и Росфинмониторинга. Так, в 2015 году данные регуляторы активно работали с сотрудниками служб внутреннего контроля российских банков, что помогло урегулировать процессы мониторинга миграции клиентов и их средств при закрытии счетов.

Также политика большинства финучреждений резко изменилась в связи с отзывом лицензий у ряда банков, обслуживающих высокорисковых и сомнительных клиентов. Игорь Дремин, руководитель управления финансового мониторинга Локо-Банка, считает, что в связи с таким повышением внимания регулятора к сомнительным операциям банковские организации России пересмотрели собственные системы внутреннего контроля и риск-менеджмента. Например, счета практически перестали открывать для компаний, гендиректоры которых числятся во множестве других фирм со схожим экономическим профилем. Такие фирмы рискуют оказаться компаниями-однодневками, в связи с чем банки предпочитают не заключать с ними партнерских договоров.

Владимир Шаталов, руководитель блока среднего и малого бизнеса Промсвязьбанка, также рассказывает о том, что Центробанк начал давать более четкие критерии, по которым кредитные организации могут отказывать в оказании услуг для своих клиентов. Это помогло банкам чувствовать себя увереннее даже в случае доведения дела до судебных разбирательств.