Россияне смогут анонимно обменивать валюту в эквиваленте до 40 тыс. рублей

В Госдуме появился пакет поправок к законодательству об отмывании доходов, в соответствии с которым предлагается повысить порог анонимного обмена валюты россиянами с 15 до 40 тысяч рублей. Упрощенная идентификация клиента банка планируется в случае обмена сумм в объемах до 100 тысяч рублей. Авторами поправок стали сенатор Николай Журавлев и глава комитета Госдумы по финансовому рынку Николай Гончар, а в качестве инициатора их написания выступил Банк России.

Павел Ливадный, статс-секретарь и заместитель директора Росфинмониторинга, сообщил, что регулирующая организация в целом отнеслась к представленным поправкам позитивно, однако настаивает на некоторых изменениях. Например, Ливадный предлагает исключить из упрощенной процедуры обмена проведение операций в дистанционном режиме. В остальных случаях операции на сумму до 40 тыс. рублей оцениваются Росфинмониторингом как нерискованные, а порог в 15 тысяч в учреждении называют устаревшим. Ливадный подчеркивает, что данный порог устанавливался еще в конце 2000-х, и с учетом текущего изменения курса он потерял свою актуальность.

Также следует обратить внимание на то, что в случае принятия поправок в российской действительности появится такое понятие, как «упрощенная идентификация клиента». На данный момент такая идентификация запрещена из-за того, что она не предусматривает заполнения анкеты, а требует лишь предоставления паспорта.

В Росфинмониторинге отмечают, что при оформлении сделок на сумму от 40 тыс. до 100 тыс. руб. предоставления удостоверяющего личность документа или его заверенной копии хватит для адекватной идентификации клиента. Однако если такая операция будет осуществляться через интернет-банк или электронные кошельки, то подтвердить ее законность будет невозможно. В связи с этим учреждение предлагает ввести запрет на упрощенную идентификацию при дистанционном обмене валют.